泉州反诈骗中心盘点2025年高发骗局，提醒大家保持“钱袋” 小心四大骗局

昨日，钱袋记者从泉州市反诈骗中心获悉，泉州警方盘点发现，反诈自2025年以来，骗中骗局诈骗类型仍集中在虚假投资理财、心盘小心刷单返利、点年大家大骗冒充公安法等方面，提醒“约炮”四大类。保持为了逃避打击，钱袋诈骗分子在资金转移过程中疯狂翻新模式，泉州现金转移、反诈黄金藏匿发送、骗中骗局购物卡实现等新的心盘小心洗钱手段层出不穷。警方提醒，点年大家大骗诈骗犯罪具有流动性强、提醒变异性强的特点，仍需全社会共同预防。

高发骗局。

四类骗局针对性强。

虚假投资理财骗局。针对有情感需求的单身女性或有额外赚钱需求的普通群体，骗子或伪装“理财导师”以“高收益零风险”为诱饵，或假装“优质对象”嘘寒问暖，诱导下载非正式APP或进入“内部群”，在获得前期小额回扣的信任后，要求通过现金、黄金等方式获得“加大投入”，最终以“账户冻结”等名义收割钱财。

刷单返利骗局。以“轻松赚钱”作为噱头，对于兼职学生、员工、失业人员等，首先以小额返利诱骗参与，然后逐步增加刷卡金额“任务未完成”“需要补单”要求持续垫资，甚至诱导购物卡实现，最后拉黑失联。

冒充公安和法律诈骗。对青少年和老年人伪装办案人员“涉嫌犯罪”恐吓要求保密并转移到“安全账户”，如今，取现或送黄金更容易诱导“自证清白”。

“约炮”类骗局。以露骨信息吸引未婚单身男性“认证费”“保证金”等名义收费，不仅骗钱还涉及卖淫嫖娼违法行为，受害者常常害怕被追究责任，不敢报警。

重点警示。

新洗钱手段揭秘。

与传统的银行卡和第三方支付转账相比，2025年诈骗分子的资金转账方式更加隐蔽和难以跟踪，核心是“现金、黄金、购物卡”三大载体，利用其匿名性、易变现的特点，避免反诈骗预警，必须警惕以下三种手段！

现金转移：上门取件 隐藏发送，切断资金痕迹。诈骗者不再要求直接转账，而是要求直接转账“资金核验”“线下对接”在诱导受害人从银行提取现金后，安排“工作人员”上门取件，要求受害人“严格保密”沉默；或者让受害者把现金藏在衣服、书籍、小家电等物品里“生活用品”名义快递。

软件上有陈女士“军官男友”诱导参与“理财”，前期收到小额投资回扣。对方称“大额资金需要线下验证”，让陈女士取现20万元，约定在商场停车场交给她“财务人员”。陈女士按要求去，把现金交给陌生男子后，对方失去了联系，“男友”拉黑了她。

黄金送货:隐藏日常用品，避免安检跟踪。黄金价值高，易实现，不易追溯，成为诈骗分子转移资金“首选载体”。骗子诱使受害者到金店购买大量黄金首饰或金条，然后教唆受害者将黄金藏在热水壶内胆、电饭煲夹层、酱瓶、茶罐等日常用品中，伪装成普通包裹快递，或要求受害者线下送到指定地点。

退休老人赵叔叔通过短视频平台扫码下载了一款虚假炒股软件。在“内部人员”在诱导下，他深信购买黄金邮寄折现“充值”能获得高额回报，于是买了两条总重30克，价值3.4万元的金条。赵叔叔在骗子的指导下，用保鲜膜包裹金条，塞进辣椒酱瓶里。他把表面抹平，伪装成食物，准备邮寄。面对警方的询问，他坚称自己坚持“寄给朋友”。通过反欺诈预警联动物流平台，警方成功拦截了其他地方转运中心的包裹，以避免损失。

实现购物卡：拍照发码 二速转手，资金瞬间蒸发。骗子诱导受害者到大型超市和电子商务平台购买大型购物卡（大部分面值为5000元和1万元），并要求受害者通过拍照和截图将卡号和卡密发送给自己。骗子收到信息后，通过地下交易市场迅速转手“收卡人”，或者在合作商户消费时，资金转移可以在几分钟内完成。

大学生李通过兼职网站参与“点赞刷单”，前期小额返利到达后，被诱导下载陌生APP完成“大额任务”。骗子称“任务需要冲动，购买购物卡后返还高额回扣”，李某购买了总面值5万元的12张购物卡，并按要求拍照发送卡号和卡密。“任务不达标”在注意到被骗之前，要求继续购买卡片。警方调查发现，李发送的购物卡信息在10分钟内转移到3个不同的地下卡收集平台，资金已通过多家商家消费实现，无法收回。

反诈准则。

陌生人提到钱是诈骗。

泉州反欺诈中心警方表示，欺诈者热衷于使用现金、黄金、购物卡等方式转移资金的核心原因是传统银行卡和第三方支付的转账渠道，具有成熟的异常交易识别和预警能力。一旦出现符合欺诈资金特征的操作，如频繁流通大量资金、转账到陌生可疑账户等，系统将触发风险提示，相关部门将及时检查干预处置情况，大大减少骗子通过正式转账渠道获利的空间。现金交易没有痕迹，黄金容易隐藏，购物卡实现快，打破了数字跟踪链，欺诈者可以快速转移赃物。

为了帮助市民快速识破此类骗局，保持这种骗局“钱袋子”，警方梳理了反欺诈的关键标准：所有承诺“内幕消息，高回报”投资理财，都是诈骗！网上兼职刷单的都是诈骗！陌生人要求送黄金和现金的，都是诈骗！凡是自称“公检法”所有要求转账汇款的人都是诈骗！凡是先交“手续费、保证金”网上贷款，都是诈骗！所有主动联系退款并要求客户服务验证码的人都是欺诈！

那么，如果市民不小心被骗了怎么办呢？警方表示，一旦发现被骗，应立即停止所有操作，保存聊天记录、转账凭证、快递号码、APP截图等证据，第一次拨打110报警，并通知警方资金转移方式（如现金交接地点、快递信息、购物卡号码等），为警方跟踪赃物提供线索。((泉州晚报金融媒体记者) 廖培煌 通讯员 白炯昕 实习生 陈思颖）。